金融理财是指理财专门人士经过搜集客户家庭状态、财政状态和生活生计目的等材料，与客户配合界定其理财目的及优先挨次，明白客户的告急属性，剖析和评价客户的财政状态，为客户量身定制符合的理财规划并实时履行、监控和保养，终究满意客户人生差别阶段的财政须要的归纳金融办事。金融理财的界说源于华夏金融教诲成长基金会金融理财尺度委员会。

　　金融理财与今朝风行的小我理财有所差别。小我理财针对的是小我客户PP电子官方网 ，理财对象凡是既包罗金融对象，也包罗少许非金融对象，而金融理财针对的多是小我客户，也多是企业客户，理财对象则凡是只要金融对象。

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